外贸客户资信识别

一、深入了解客户资信

核实基本信息 ：仔细核查外商提供的注册地址、注册资本、经营范围、税号、官方邮箱等信息，确保其真实有效。

借助专业机构 ：通过出口信用保险公司或专业资信调查机构，全面了解客户的注册信息、履约能力和信用记录，特别关注是否存在违约、信用不良或法律纠纷等问题，若涉及中间商，务必确认其中介身份，坚决避免与空壳公司合作。

二、实施客户分级管理

合理分类 ：将客户分为核心客户、成长型客户、普通客户、新客户、高风险客户等类别。

针对性策略 ：对于新买方客户，采用 “小额试单 + 预付款” 模式，待多次合作无异常后，再考虑开放账期。

三、严格审查代理人权限

直接沟通 ：主动联系外商，确认代理人的授权范围及有效性，防止因无权代理或越权签约致使协议无效。

规范文件传递 ：尽量避免通过第三方传递合同、信用证等关键文件，有效规避表见代理、伪造合同、单证等不可控风险。

四、重点关注客户邮箱

存档与更新 ：建立并定期更新客户联系方式档案，要求客户使用官方邮箱或有效授权邮箱进行沟通，避免对方否认交易。

身份确认 ：若通过非官方邮箱交流，需通过可信渠道核实沟通人身份，仔细核对邮箱地址，警惕不法分子利用相似邮箱地址假冒客户进行 “钓鱼” 欺诈，如涉及收付款账户变更，务必使用电话复核。

五、动态更新客户信息

合作与跟踪 ：与专业金融数据平台合作，借助 AI 技术实时监测客户的信用评级、财务状况和市场声誉变化。

灵活调整策略 ：根据客户动态信息及时调整合作策略，有效降低潜在风险，确保贸易安全。